Autora: Monica Velasco, Abogada y Consultora en Diagnostico y Gestión de Riesgos Para la Prevención del LDA/FT/FPADM
En la actualidad, las redes sociales se han convertido en una herramienta imprescindible para mantenernos conectados y compartir nuestras vidas con el mundo. Sin embargo, también han abierto nuevas puertas para nuevas modalidades de lavado de dinero altamente sofisticadas, lo que representa un desafío importante para las empresas, emprendedores y todo tipo de organizaciones que hacen uso de las diferentes herramientas del E-commerce.
¿Está tu empresa u organización preparada para identificar y mitigar posibles riesgos de lavado de dinero/ FT/FPADM relacionados con el uso abusivo de las redes sociales?
Es hora de adaptar los procesos de monitoreo de transacciones y establecer medidas para detectar indicadores de riesgo emergentes.
El creciente mercado del marketing de influencers es un ejemplo de cómo las redes sociales pueden ser explotadas con fines lucrativos. Los influencers, con su gran cantidad de seguidores, pueden ser utilizados por marcas para promocionar productos y servicios, lo que genera ingresos significativos para ambas partes. El mercado del marketing de influencers alcanzó un valor de 16 billones de dólares en 2022 a nivel mundial y en el año 2021 se levantaron más de 800 MM de USD en empresas de software para influencers.
Sin embargo, esta misma popularidad también atrae a estafadores que pueden intentar aprovecharse de las palataformas y de las personalidades destacadas en estas, para actividades ilícitas. Por ejemplo, plataformas como Twitch, utilizada para transmisiones en vivo de videojuegos, han sido objeto de abusos. Estafadores compran "Twitch Bits" con fondos ilegales y luego los donan a los streamers para cambiarlos por efectivo, facilitando así el lavado de dinero.
Incluso los influencers en redes sociales pueden ser utilizados para cometer fraudes sin que ellos mismos lo sepan. Algunos han sido involucrados en esquemas de lavado de dinero donde utilizan sus cuentas para recibir giros de dinero robados y luego vaciar las cuentas de sus seguidores, dejándolos en situaciones financieras desastrosas.
Ante esta nueva realidad, es crucial que los profesionales del área gestión de riesgos y cumplimiento, estén preparados para identificar, evaluar y contar con las contramedidas correspondientes. Es decir, por un lado, prever escenarios de la contratación de proveedores o cualquier tipo de contrapartes, así como relaciones con clientes cuya principal actividad se destaque en el ingreso proveniente de plataformas sociales. Lo anterior, como parte de proceso de diagnóstico y gestión de riesgos asociados a la cadena de distribución y actores intervinientes en el giro de la actividad comercial.
Por otro lado, si eres empresario o emprendedor cuyo giro de actividad es la promoción de productos a través del posicionamiento de tu imagen en las plataformas digitales, toma en cuenta los siguientes consejos:
En conclusión, las redes sociales han abierto un mundo de oportunidades de interacción y generación de ingresos, pero también han introducido nuevos desafíos para las empresas, emprendedores, manejadores de marca, etc. Es fundamental que estén alerta a los riesgos del lavado de dinero y adopten medidas para protegerse contra actividades ilícitas en este entorno digital en constante evolución.
En nuestro equipo, estamos comprometidos a ayudar a las empresas, emprendedores, comerciantes individuales, etc. ha mantenerse a la vanguardia en la lucha contra el lavado de dinero y a implementar prácticas sólidas de debida diligencia. Si necesitas más información sobre cómo podemos no dudes en contactarnos a través de: info@grupoatypical.com y al teléfono: +503 22431251.
Estamos aquí para brindarte el apoyo y asesoría necesario y mantener tus operaciones seguras y en cumplimiento de las normativas vigentes.
